Detección de Fraude en Transacciones Financieras utilizando Modelos de Aprendizaje Automático con Datos Públicos

Abstract

En la actualidad se comete una amplia variedad de tipos de fraude, donde nos encontramos con fraudes telefónicos, fraudes electrónicos por las redes electrónicas, fraudes personales, y otros tantos, que van a afectar el flujo de caja de las organizaciones, en la última década se ha incrementado el fraude electrónico el que ha ido a provocar un colapso mundial, ya que este problema no discrimina si la organización es grande o pequeña sólo le interesa cometer el delito, nos centraremos en transferencias electrónicas de dinero, a través de portales web o aplicaciones móviles que involucran directamente a las instituciones financieras que las proporcionan, que han facilitado la vida de las personas agilizando su día a día, mejorando la comodidad y accesibilidad del usuario a este cambiante mundo tecnológico, pero se ven involucrados indirectamente cuando sucede algún tipo de fraude cualquiera que este sea. Las instituciones financieras que carecen de un sistema de prevención de fraude se convierten en vulnerables a daños financieros deteriorando la confianza entre los clientes.